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發生了什么？ 這家基金銷售機構被暫停相關業務6個月

又一獨立基金銷售機構遭通報。

根據西藏證監局最新發布的相關信息，喜鵲財富基金銷售有限公司涉經營、內控、信息技術等多方面業務違規，被責令暫停辦理相關業務6個月。

數據顯示，目前喜鵲財富代銷基金數量多達1768只，就代銷數量而言在全部獨立基金銷售機構中處于中間水平。今年以來，多家基金銷售機構因在銷售過程中存在違規行為遭監管，其中第三方基金銷售平臺屢屢上榜。

業內人士表示，基金代銷機構正處于行業洗牌期，部分中小型機構需在牢守底線的基礎上積極探索突破口，以避免被淘汰出局。

喜鵲財富涉多項違規

被責令暫停辦理相關業務6個月

7月7日，西藏證監局發布《關于對喜鵲財富基金銷售有限公司采取責令暫停辦理相關業務的決定》。

《決定》顯示，經核查，喜鵲財富基金銷售有限公司存在三大方面的問題，主要包括經營管理方面、內部控制方面、信息技術方面。

經營管理方面，喜鵲財一是未在業務許可證記載事項(法定代表人)發生變更之日起5個工作日向中國證監會換領許可證；二是前任總經理張健任職期間在北京融微通達科技有限公司擔任經理(2022年3月離職)，未向西藏證監局備案；三是2021年12月和2022年1月在職人員中取得基金從業資格的人員分別為18人和17人，低于法定要求，未向我局報告；四是部分市場營銷部、信息技術部門人員未取得基金從業資格。

內部控制方面，一是前董事長離職，未對其開展離任審計；二是在合規風控人員未對私募基金銷售準入出具專項合規和風險評估報告的情況下，銷售私募基金產品；三是銷售負責人和合規風控人員未對銷售使用的基金宣傳推薦材料進行內部合規審查，未出具合規審查意見；四是2021年度未開展監察稽核并形成報告。

信息技術方面，一是未配備首席信息官；二是未根據應急預案定期組織關鍵崗位人員開展應急演練；三是未建立災難備份系統；四是未開展對風險監測機制及執行情況的有效性評估。

依據相關規定，西藏證監局決定對喜鵲財富采取責令暫停辦理相關業務6個月的監督管理措施。

多家基公募暫停與喜鵲財富代銷合作

天眼查顯示，喜鵲財富成立于2015年10月份，是一個在線基金理財服務平臺，產品涵蓋公募基金、信托、資管、私募等領域，其中主營基金產品業務，包括貨幣型、債券型、混合型、指數型等種類。從股權結構來看，北京融微通達科技有限公司持有喜鵲財富100%的股權。

據統計顯示，截至7月7日，喜鵲財富代銷基金數量多達1768只，在全部96家獨立基金銷售機構中處于中間水平。其代銷基金家數為70只，處于第38位。

不過，記者注意到，已有多家基金公司暫停與喜鵲財富代銷合作。今年6月2日，平安基金發布公告，自2022年6月2日起暫停與喜鵲財富基金銷售有限公司等銷售機構辦理本公司旗下基金的交易。

而在2021年6月份，東方基金等多家基金公司也曾陸續發布暫停喜鵲財富銷售旗下基金業務的公告。2021年初及2020年末，北信瑞豐基金、建信基金、天冶基金等相繼暫停了與喜鵲財富的代銷業務合作。

雖然，近期仍有部分基金公司旗下產品新增喜鵲財富為基金銷售機構，可以預見的是，隨著此次監管罰單的落地，或有更多基金公司加入“解約”行列。

基金銷售監管趨嚴

針對基金銷售違規行為，監管層的懲處力度持續加強。剛剛過去的上半年，有至少9家基金銷售機構遭監管。

隨著行業大發展和監管趨嚴，近兩年有不少銷售機構因在基金銷售過程中存在違規行為被罰，其中第三方代銷是“重災區”。針對基金銷售違規行為，監管層的懲處力度持續加強。多家第三方代銷機構因違規被暫停業務，更有部分基金銷售機構被注銷基金銷售牌照。

伴隨著基金賺錢效應凸顯，基金發行一度保持著火熱勢頭。與此同時，爆款基金背后暗藏著基金銷售的灰色地帶。對此，有關基金代銷市場的監管舉措正在逐漸完善，以進一步完善基金銷售行為規范、加強基金銷售機構合規內控。

去年8月份，證監會發布了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)及配套規則，自2020年10月1日起施行。主要從完善基金銷售行為規范、加強基金銷售機構合規內控等方面作出了規定。

隨著準入門檻抬高，監管力度加強，基金公司對第三方銷售機構的合規性要求更高，第三方基金銷售機構正加速洗牌。

據記者不完全統計，自去年11月以來，接連有大泰金石、財路基金、長春發展農村商業銀行、山東壽光農村商業銀行等12家第三方銷售機構注銷代銷牌照。

第三方基金銷售機構牌照注銷現象增多，對此，多位基金業內人士表示，小型代銷機構沒有競爭優勢，被市場淘汰是長期趨勢。

深圳一家中型公募市場總監表示，隨著監管趨嚴，預計未來基金公司會與更多負面纏身的代銷機構解除或暫停合作。公募基金銷售機構的數量目前已遠超基金公司的數量，僅獨立基金銷售平臺就已接近公募管理人數量。隨著線上基金銷售規模擴大，未來行業內優勝劣汰趨勢更加明顯，或只有頭部銷售機構能夠存活下來。

“嚴格按照監管要求開展業務是獨立基金銷售平臺生存的底線。同時，基金銷售模式迭代和用戶需求驅動下，基金銷售機構亟需尋找新的業務增長點，例如投顧業務等。”他說。