發(fā)生了什么？這家基金銷售機構(gòu)被暫停相關(guān)業(yè)務(wù)6個月
發(fā)生了什么？這家基金銷售機構(gòu)被暫停相關(guān)業(yè)務(wù)6個月
中國基金報記者 張燕北
又一獨立基金銷售機構(gòu)遭通報。
根據(jù)西藏證監(jiān)局最新發(fā)布的相關(guān)信息，喜鵲財富基金銷售有限公司涉經(jīng)營、內(nèi)控、信息技術(shù)等多方面業(yè)務(wù)違規(guī)，被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月。
數(shù)據(jù)顯示，目前喜鵲財富代銷基金數(shù)量多達1768只，就代銷數(shù)量而言在全部獨立基金銷售機構(gòu)中處于中間水平。今年以來，多家基金銷售機構(gòu)因在銷售過程中存在違規(guī)行為遭監(jiān)管，其中第三方基金銷售平臺屢屢上榜。
業(yè)內(nèi)人士表示，基金代銷機構(gòu)正處于行業(yè)洗牌期，部分中小型機構(gòu)需在牢守底線的基礎(chǔ)上積極探索突破口，以避免被淘汰出局。
喜鵲財富涉多項違規(guī)
被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月
7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對喜鵲財富基金銷售有限公司采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的決定》。
《決定》顯示，經(jīng)核查，喜鵲財富基金銷售有限公司存在三大方面的問題，主要包括經(jīng)營管理方面、內(nèi)部控制方面、信息技術(shù)方面。
經(jīng)營管理方面，喜鵲財一是未在業(yè)務(wù)許可證記載事項（法定代表人）發(fā)生變更之日起5個工作日向中國證監(jiān)會換領(lǐng)許可證；二是前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達科技有限公司擔(dān)任經(jīng)理（2022年3月離職），未向西藏證監(jiān)局備案；三是2021年12月和2022年1月在職人員中取得基金從業(yè)資格的人員分別為18人和17人，低于法定要求，未向我局報告；四是部分市場營銷部、信息技術(shù)部門人員未取得基金從業(yè)資格。
內(nèi)部控制方面，一是前董事長離職，未對其開展離任審計；二是在合規(guī)風(fēng)控人員未對私募基金銷售準(zhǔn)入出具專項合規(guī)和風(fēng)險評估報告的情況下，銷售私募基金產(chǎn)品；三是銷售負(fù)責(zé)人和合規(guī)風(fēng)控人員未對銷售使用的基金宣傳推薦材料進行內(nèi)部合規(guī)審查，未出具合規(guī)審查意見；四是2021年度未開展監(jiān)察稽核并形成報告。
信息技術(shù)方面，一是未配備首席信息官；二是未根據(jù)應(yīng)急預(yù)案定期組織關(guān)鍵崗位人員開展應(yīng)急演練；三是未建立災(zāi)難備份系統(tǒng)；四是未開展對風(fēng)險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定，西藏證監(jiān)局決定對喜鵲財富采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。
多家基公募暫停與喜鵲財富代銷合作
天眼查顯示，喜鵲財富成立于2015年10月份，是一個在線基金理財服務(wù)平臺，產(chǎn)品涵蓋公募基金、信托、資管、私募等領(lǐng)域，其中主營基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)，包括貨幣型、債券型、混合型、指數(shù)型等種類。從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，北京融微通達科技有限公司持有喜鵲財富100%的股權(quán)。
據(jù)Wind統(tǒng)計顯示，截至7月7日，喜鵲財富代銷基金數(shù)量多達1768只，在全部96家獨立基金銷售機構(gòu)中處于中間水平。其代銷基金家數(shù)為70只，處于第38位。
不過，記者注意到，已有多家基金公司暫停與喜鵲財富代銷合作。今年6月2日，平安基金發(fā)布公告，自2022年6月2日起暫停與 喜鵲財富基金銷售有限公司等銷售機構(gòu)辦理本公司旗下基金的交易。
而在2021年6月份，東方基金等多家基金公司也曾陸續(xù)發(fā)布暫停喜鵲財富銷售旗下基金業(yè)務(wù)的公告。2021年初及2020年末，北信瑞豐基金、建信基金、天冶基金等相繼暫停了與喜鵲財富的代銷業(yè)務(wù)合作。
雖然，近期仍有部分基金公司旗下產(chǎn)品新增喜鵲財富為基金銷售機構(gòu)，可以預(yù)見的是，隨著此次監(jiān)管罰單的落地，或有更多基金公司加入“解約”行列。
基金銷售監(jiān)管趨嚴(yán)
針對基金銷售違規(guī)行為，監(jiān)管層的懲處力度持續(xù)加強。剛剛過去的上半年，有至少9家基金銷售機構(gòu)遭監(jiān)管。
隨著行業(yè)大發(fā)展和監(jiān)管趨嚴(yán)，近兩年有不少銷售機構(gòu)因在基金銷售過程中存在違規(guī)行為被罰，其中第三方代銷是“重災(zāi)區(qū)”。針對基金銷售違規(guī)行為，監(jiān)管層的懲處力度持續(xù)加強。多家第三方代銷機構(gòu)因違規(guī)被暫停業(yè)務(wù)，更有部分基金銷售機構(gòu)被注銷基金銷售牌照。
伴隨著基金賺錢效應(yīng)凸顯，基金發(fā)行一度保持著火熱勢頭。與此同時，爆款基金背后暗藏著基金銷售的灰色地帶。對此，有關(guān)基金代銷市場的監(jiān)管舉措正在逐漸完善，以進一步完善基金銷售行為規(guī)范、加強基金銷售機構(gòu)合規(guī)內(nèi)控。
去年8月份，證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)及配套規(guī)則，自2020年10月1日起施行。主要從完善基金銷售行為規(guī)范、加強基金銷售機構(gòu)合規(guī)內(nèi)控等方面作出了規(guī)定。
隨著準(zhǔn)入門檻抬高，監(jiān)管力度加強，基金公司對第三方銷售機構(gòu)的合規(guī)性要求更高，第三方基金銷售機構(gòu)正加速洗牌。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計，自去年11月以來，接連有大泰金石、財路基金、長春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行、山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行等12家第三方銷售機構(gòu)注銷代銷牌照。
第三方基金銷售機構(gòu)牌照注銷現(xiàn)象增多，對此，多位基金業(yè)內(nèi)人士表示，小型代銷機構(gòu)沒有競爭優(yōu)勢，被市場淘汰是長期趨勢。
深圳一家中型公募市場總監(jiān)表示，隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，預(yù)計未來基金公司會與更多負(fù)面纏身的代銷機構(gòu)解除或暫停合作。公募基金銷售機構(gòu)的數(shù)量目前已遠超基金公司的數(shù)量，僅獨立基金銷售平臺就已接近公募管理人數(shù)量。隨著線上基金銷售規(guī)模擴大，未來行業(yè)內(nèi)優(yōu)勝劣汰趨勢更加明顯，或只有頭部銷售機構(gòu)能夠存活下來。
“嚴(yán)格按照監(jiān)管要求開展業(yè)務(wù)是獨立基金銷售平臺生存的底線。同時，基金銷售模式迭代和用戶需求驅(qū)動下，基金銷售機構(gòu)亟需尋找新的業(yè)務(wù)增長點，例如投顧業(yè)務(wù)等。”他說。
編輯：艦長
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