“宇宙行”宣布：暫停！交易所最新緊急提示！
“宇宙行”宣布：暫停！交易所最新緊急提示！
中國基金報記者 李智
近日，工商銀行再度發布通告，將對代理上海黃金交易所個人交易業務進行調整。
據了解，今年已經有多家商業銀行在不斷收緊個人貴金屬交易業務，具體限制措施包括限制新開戶、提高保證金比例、暫停買入交易和解除代理關系等。
工行再度調整這一業務
7月4日，工行在其官網發布關于代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業務調整的通告。其中表示，由于近期國際金融市場不確定性增加，為順應市場形勢變化，自北京時間2022年8月15日9:00起，工行將暫停代理上金交個人貴金屬延期交收合約的開倉交易和代理個人黃金現貨實盤合約的買入交易，代理個人延期交收合約的平倉交易和代理個人黃金現貨實盤合約的賣出交易不受影響。
與此同時，工行還對貴金屬業務交易保證金比例做出調整。自北京時間2022年7月8日收盤清算時起，Au（T+D）、mAu（T+D）、Au（T+N1）、Au（T+N2）、NYAuTN06和NYAuTN12合約工行標準交易保證金比例將從34%上調至42%，Ag（T+D）合約工行標準交易保證金比例從38%上調至46%，差異化保證金同步調整。
工行提示客戶應當做好風險管控，合理安排投資交易，擇機通過代理個人貴金屬延期交收合約的平倉和代理個人黃金現貨實盤合約的賣出等方式控制風險。
7月6日，受外盤金價大跌影響，上海黃金交易所黃金期貨合約大跌1.96%。從4月的高點409.04元調整以來，跌幅已達6.4%。
上海黃金交易所提示風險：全球大宗商品價格出現大幅波動
市場風險明顯加劇
7月6日， 上海黃金交易所發布 公告，近期受國際因素影響，全球大宗商品價格出現大幅波動，市場風險明顯加劇。請各會員單位提高風險防范意識，做細做好風險應急預案，提示投資者做好風險防范工作，合理控制倉位，理性投資。交易所將根據市場情況采取適當的風險控制措施，防范市場風險，維護市場穩定，保護投資者利益。
國際金價近期呈現快速下跌之勢，7月5日，金價大跌，創19個月新低。7月6日，國際金價在觸及2021年12月中旬以來新低至1762.93美元/盎司后溫和反彈，但鑒于由于通脹處于數十年來的高位，全球央行年內不太可能停止收水，金價中期內繼續看跌。
多次上調貴金屬交易保證金比例
據了解，這并非是工行首次對貴金屬業務交易保證金比例做出調整，今年以來，工行已經連續6次發布相關通告表示，擬上調多款貴金屬交易保證金比例。
4月28日，工商銀行也曾發布關于調整代理個人貴金屬延期交收交易保證金比例與交易權限的通告，除了對交易保證金比例進行調整外，還對交易權限進行了調整。自2022年5月起，針對每月最后一個交易日日終清算時無貴金屬延期交收合約持倉的個人客戶，工行將在下月初關閉或限制其貴金屬延期交收業務交易功能。客戶交易功能關閉的，將不能在工行進行貴金屬延期交收合約的開平倉交易，但上述客戶如在工行關閉交易權限實施時點仍有持倉的，僅可進行平倉交易。
彼時，工行表示，后續還將根據貴金屬市場風險情況，進一步限制代理個人貴金屬延期交收業務，包括下調個人客戶的貴金屬延期交收合約持倉限額、提高風險測評等級、停止開倉、代為平倉等。
銀行代理個人貴金屬交易業務
正在有序退出
近年來，多家銀行都在不斷收緊個人貴金屬交易業務，具體措施包括限制新開戶、提高保證金比例、暫停買入交易和解除代理關系等。
6月2日，中國建設銀行發布公告稱，由于近期貴金屬市場波動加大，為保護投資者權益，自北京時間2022年6月17日(周五)15:30起，暫停代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業務延期合約品種新開倉交易，平倉交易不受影響；現貨合約品種暫停買入交易，賣出交易不受影響。
5月5日，華夏銀行也發布關于調整我行代理個人客戶貴金屬交易業務的公告，公告稱，2022年5月12日收盤后，華夏銀行全渠道（含柜臺、網銀、手機銀行、客戶端等）暫停代理個人客戶上海黃金交易所貴金屬現貨延期開倉和現貨實盤買入交易，現貨延期平倉、現貨實盤賣出交易不受影響。同時上調貴金屬交易保證金，自2022年5月12日收盤后，Au(T+D)、mAu（T+D）、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06、NYAuTN12合約保證金比例自15%調整至30%，Ag(T+D)合約保證金比例自19%調整至35%。
華夏銀行還表示，自2022年6月1日起，華夏銀行將逐步與符合一定條件（考慮因素包括但不限于現貨延期和現貨實盤持倉余額為零、近3個月未進行任何交易等）的代理個人貴金屬交易客戶解除代理關系。解約后交易保證金賬戶余額將退至客戶關聯的華夏借記卡賬戶。后續不再就解除代理關系進行公告。
今年1月4日，交行在其官網公告，自1月17日起，暫停交行記賬式貴金屬業務全部交易品種的開倉交易，持倉客戶的平倉交易不受影響。自今年1月17日起，暫停上金所貴金屬代理個人業務延期合約品種的開倉交易，持倉客戶的平倉交易不受影響；暫停現貨合約品種買入交易，賣出交易不受影響。
根據上海黃金交易所相關規定，商業銀行代理上海黃金交易所個人貴金屬業務主要包括個人客戶進行貴金屬現貨實盤合約和現貨延期交收合約的買賣、資金清算、交收申報及實物交割相關業務。其中，現貨延期交收業務屬于類期貨業務，存在杠桿，伴隨著保證金制度和做空機制。目前，對于帶有杠桿的黃金衍生品業務正在逐步出清。不過對于調整貴金屬業務，各家銀行的理由基本一致，均是由于貴金屬市場波動加大，為了保護投資者權益，防范市場風險，順應市場形勢變化。
規范發展衍生品業務
為規范衍生品業務，促進境內衍生品市場健康發展，保障各方合法權益，防范系統性風險，2021年12月3日，中國人民銀行會同銀保監會、證監會、外匯局共同起草了《關于促進衍生品業務規范發展的指導意見（征求意見稿）》。
《意見》明確衍生品的定義與分類，衍生品是一種金融協議，其價值取決于利率、匯率、商品、股權、信用和貴金屬等基礎資產的價值變動。衍生品通常具備以下四項基本特征：一是具有未來進行交割或行權的基礎資產；二是合約需明確未來進行交割的基礎資產的數量和價格，或其確定方式；三是具有明確的到期期限；四是具有明確的交割方式。
此外，明確禁止銀行保險機構通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易。柜臺對客衍生品業務為著力點，強化投資者保護。明確金融機構開展柜臺對客衍生品業務，應當僅面向合格投資者，并進一步規范了相關的適當性評估、風險揭示、銷售管理、內部管理等方面的要求，也鼓勵其參照有組織市場規則進行交易清算等以防范風險。同時要求金融機構加強內控管理，夯實衍生品業務規范發展的微觀基礎。
編輯：艦長
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